こんにちは。パパツミです。
投資信託で積立投資を始めようと思ったとき、多くの人が悩むのがどの商品を選べばいいのかという問題だと思います。
種類が多く、何が違うのか分かりにくい。
私も最初は同じように迷いました。
ですが今は、シンプルな考え方で商品を選んでいます。
今日は投資信託商品の選び方について、初心者向けに分かりやすくまとめてみます。
投資信託商品は種類が多すぎる
投資信託は数がとても多く、
✅国内株式
✅海外株式
✅バランス型
✅アクティブファンド
など、パッと思いつくだけでこれだけ出てきます。
初めて見るとどれを選べばいいの？と迷うのも無理はありません。
ですが実は、選び方のポイントはそれほど多くありません。
商品数が多く、適当に選ぶとほぼ失敗するかなと思います。
ただ、要点さえ押さえていれば、難しくはありません。
ポイント① インデックスファンドを選ぶ
初心者におすすめなのはインデックスファンドです。
インデックスファンドとは、市場の指数に連動することを目指す投資信託です。
ド定番の有名どころでいくと
✅S&P500
✅全世界株式（オルカン）
などがあります。
特徴は
✅コストが低い
✅分散投資ができる
✅シンプル
という点です。
私も現在、このタイプを中心に投資しています。
投資信託商品を選ぶ場合、私の考えはインデックスファンド一択です。
ポイント② 信託報酬が低いものを選ぶ
投資信託には信託報酬（手数料）があります。
これは保有している間、継続的にかかるコストです。
一見小さな差でも、長期投資では大きな差になります。
そのためできるだけ低コストの商品を選ぶことが大切です。
私が信託報酬で商品を選ぶとすれば、0.5％が上限ですね。
ポイント③ 分散投資を意識する
投資では分散がとても重要です。
1つの企業や国に集中するのではなく、複数に分けて投資することでリスクを抑えることができます。
その点においてはS&P500や全世界株式などは、すでに分散された商品です。
初心者にとっては扱いやすいと感じています。
長期投資が前提となりますが、現時点ではS&P500もしくは全世界株式で大きな失敗をする確率は低いかと思います。
シンプルな商品で十分
投資信託には、魅力的に見える商品も多くあります。
✅高いリターンをうたう商品
✅テーマ型投資信託
などです。
ですが私は、シンプルな商品で十分だと考えています。
理由としては下記3点になります。
✅長期で安定している
✅わかりやすい
✅続けやすい
私が選んでいる投資信託商品
私自身は、S&P500の投資信託を積立しています。
理由は
✅アメリカ経済への分散投資
✅シンプルな構成
✅長期投資に向いている
と感じているからです。
アメリカ経済への投資に不安や疑問がある方であれば、オルカン（全世界株式）でもいいかなと思います。
▽このあたりの考え方は、別の記事でも詳しく書いていますので、合わせて読んでもらえると嬉しです▽
▶S&P500に投資する理由｜シンプル投資に落ち着いた話
▶S&P500とオルカンだと結局どっちがいいの？
▶資産1,000万円の内訳を大公開｜S&P500とトレカに集中した理由
まとめ
投資信託を選ぶときは、難しく考える必要はありません。
初めて投資しようと考えている方は、この3つを意識するだけで十分だと思います。
✅インデックスファンド
✅低コスト
✅分散投資
投資は商品選びも勿論大事な要素ですが、それよりも続けることの方がずっと大切だと思っています。
シンプルに、コツコツと。
多くの方の資産形成における一番の近道かつ最適解はコツコツと続けていくことかなと思っています。
