こんにちは。パパツミです。
投資を始めようと思ったとき、多くの人が最初に迷うのが
投資信託と株式投資、どちらを選ぶべきかという問題だと思います。
私も投資を始める前は同じように悩みました。
結論から言うと、初心者には投資信託のほうが始めやすいと思います。
今日はその理由について実体験も含めて書いてみたいと思います。
株式投資の特徴
株式投資は企業の株を直接買う投資です。
例えば
✅トヨタ
✅任天堂
✅ソニー
など、個別の企業に投資する形になります。
株式投資の魅力は
✅大きく値上がりする可能性
✅配当金
✅株主優待
などがあることです。
一方で、企業選びがとても重要になります。
企業の業績や将来性を自分で調べる必要があります。
大きく値上がりする可能性がある一方で大きく値下がりするリスクもあります。
誰もが知っているような有名企業でも、暴落する可能性は0ではありません。
投資信託の特徴
投資信託は複数の企業にまとめて投資できる商品です。
例えばS&P500の投資信託ならアメリカの代表的な企業500社に分散投資することになります。
そのため
✅分散投資ができる
✅個別企業を選ぶ必要がない
✅少額から投資できる
という特徴があります。
初心者でも始めやすいのはこの点だと思います。
投資信託であっても、絶対に損しないという商品はありません。
ただ、過去のデータから長期（何十年単位）で運用する場合、損しない確率が高いです。
私が投資信託を選んだ理由
私が投資信託を選んだ理由は2点あります。
✅個別株の値動きが気になりすぎる
✅時間的コストを最小限に損する確率も低いものを選びたかった
個別株の場合
✅企業分析
✅決算チェック
✅売買のタイミング
など、考えることが多くなります。
もちろんそれが投資の楽しさでもあります。
ですが私は長期でコツコツ投資するスタイルを選びました。
そのためS&P500の積立投資をしています。
初心者には分散投資が安心
投資を始めたばかりの頃は、値動きに慣れていません。
もし個別株で1社に集中投資していた場合、その企業の株価が下がると資産も大きく減ってしまいます。
一方、投資信託では複数の企業に分散投資されています。
そのため1社の影響が小さくなる仕組みです。
初心者のうちはこの分散効果が安心だと思います。
自分は大丈夫、気にしないよ！と思っていましが、毎日めちゃくちゃ気になってました。
どちらが正解というわけではない
ここまで投資信託のメリットを書いてきましたが、株式投資が悪いというわけではありません。
投資にはいろいろなスタイルがあります。
✅個別株が好きな人
✅配当金を重視する人
✅長期積立をする人
✅株主優待が好きな人
それぞれ自分に合う方法があります。
大切なのは自分が続けられる投資だと思っています。
まとめ
投資信託と株式投資にはそれぞれ特徴があります。
✅株式投資
→企業の株を直接買い、個別に投資する方法
✅投資信託
→複数企業に分散されたパッケージ商品を買い、カテゴリーで投資する方法
初心者にとっては
✅少額から始められる
✅分散投資ができる
という理由から投資信託のほうが始めやすいと感じています。
私自身もシンプルな積立投資を続けています。
焦らず、コツコツと。
それが自分に合った投資スタイルだと思っています。
